Что такое платформа «Знай своего клиента»?
«Знай своего клиента» — сервис разработанный Центральным банком России с помощью которого кредитные организации получают от Банка России информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций их клиентов.
Информацию с платформы банки используют при реализации процедур «антиотмывочного» законодательства.
Что делать, если попал в «высокую группу риска»?
Если вы не согласны с включением вас в группу высокого риска, стоит обратиться в Межведомственную комиссии при Банке России.
Инструкция, как подать заявление и документы в комиссию:
1. Зайдите на сайт cbr.ru/Reception
2. Нажмите «Подать обращение»
3. В строке поиска введите «Межведомственная комиссия» и перейдите на следующую страницу. Поля нужно заполнить так, как указано на скриншоте ниже:
4. Нажмите «Перейти к оформлению обращения» внизу страницы и укажите данные, которые необходимы.
Почему нельзя совершить платеж в личном кабинете?
Когда Банк России относит компанию или ИП к высокой группе риска проведения операций, действующим законодательством устанавливается запрет на выставление платежей онлайн. Об этом сказано в 5 пункте статьи 7.7 Федерального закона №115.
Какие платежи можно проводить?
Лишь те, что указаны в 6 пункте статьи 7.7 Федерального закона №115. Но выставить платеж получится только с помощью платежки на бумаге, через личный кабинет нельзя.
Что нужно для проведения платежа из перечня?
Понадобится заполненное платежное поручение на бумаге, а также нотариально заверенная карточка с образцами подписей и оттиском печати. Если потребуются дополнительные документы, мы напишем об этом в чате, как только получим платежку.
Все это нужно отправить на наш юридический адрес курьером или Почтой России: Российская Федерация, 117105, г. Москва, Варшавское шоссе, д. 9, стр. 1
Важно! За рассмотрение налогового платежа комиссии не будет, а вот за остальные возьмем 30.000 рублей согласно нашим тарифным условиям.
Можно ли сейчас закрыть счёт?
Если на счете есть деньги, то закрыть — не получится. По закону мы не вправе вывести остаток сами. Но вот если баланс нулевой, попросите в чате заявление на закрытие.
Можно ли ликвидировать организацию, которая отнесена к высокой группе риска?
Да. В этом случае мы сможем закрыть счет и перевести остаток, как только получим уведомление от налоговой.