Мультилимит

Учитываем входящий оборот от контрагентов

Чем больше у нас информации о твоём бизнесе и партнёрах, тем проще защитить тебя от рисков. Информация снимает вопросы по операциям, и вывод выручки не покажется нам сомнительным.

Для этого заранее проверяем твоих контрагентов через призму комплаенса. Только так мы можем убедиться в их надёжности

Государство борется с обнальщиками и компаниями, которые уходят от налогов. 115-ФЗ обязывает банки отслеживать операции клиентов и ограничивать доступ к счёту, если перевод, получение или снятие денег выглядят подозрительными.

Это закон. Если банк не будет этого делать, ЦБ отзовёт у него лицензию.

Мультилимит — один из инструментов, который поможет обезопаситься от ограничений по 115-ФЗ

Банк может ограничить переводы: себе, конкретному контрагенту, всем контрагентам или физлицам — всё зависит от конкретной ситуации.

Но ограничение действует только на момент проверки документов, на остальных этапах счётом можно пользоваться как обычно

Главное — вовремя отвечать на вопросы и отправлять все документы, которые запрашивают. И помнить, что банк сам заинтересован в продолжении работы

• Документы для обоснования получения или перевода денег: договор, счёт, закупочный акт и так далее
• Документы, подтверждающие оказание услуг или продажу товара: чек, квитанция, накладная или другой документ
• Документы, подтверждающие уплату налогов: налоговая декларация, выписка со счёта
• Документы для обоснования наличных расходов: чеки, товарные накладные, счета-фактуры и так далее

• Переводы ненадёжным с точки зрения ЦБ контрагентам или получение от них денег
• Несоответствие сделки и деятельности компании. Например, видеопродакшену поступает оплата за предоставление кейтеринга
• Переводы физлицам. Особенно если бизнес переводит одну и ту же сумму в один и тот же день каждый месяц
• Низкая налоговая нагрузка и налоговые разрывы, когда НДС не входит в бюджет, но бизнес получает с него деньги
• Снятие больших сумм наличными

• Проводить сделки строго по закону
• Работать с надёжными контрагентами — в этом помогут наши сервисы проверки
• Подтверждать все операции необходимыми документами и сохранять их
• Оформлять сотрудников по ТК или договору ГПХ, не брать самозанятых на зарплату и не устанавливать с ними отношения как со штатными специалистами